금융정보분석원(FIU)은 2026년 자금세탁방지(AML) 감독을 대폭 강화하고, 특히 전자금융업자와 상호금융업권 등 취약 업권을 중심으로 집중 점검할 계획입니다. 이는 최근 초국경 범죄가 증가하면서 일부 업권이 자금세탁 통로로 악용되는 사례가 발생함에 따른 조치입니다. FIU는 금융감독원, 행정안전부, 중소벤처기업부 등 11개 검사수탁기관과 협력하여 AML 감독을 강화할 예정입니다.
이번 감독 강화는 전자지급결제대행사(PG)가 보이스피싱 조직에 가상계좌를 제공하여 불법 자금이 유통된 사례와 해외 보이스피싱 조직이 무역 거래를 가장하여 자금세탁을 시도한 사례 등에 대한 대응으로 이루어집니다. FIU는 이러한 사례를 방지하기 위해 전자금융업자와 상호금융업권에 대한 엄정한 검사와 제재를 당부했습니다. 또한, 해외 지점 및 자회사에 대한 관리 실태 점검 방안과 초국경 범죄 대응 방안도 함께 논의되었습니다.
📊 핵심 정보 한눈에 보기
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 📅 시행 시기 | 2026년 |
| 🎯 집중 점검 대상 | 전자금융업자, 상호금융업권 |
| 🤝 협력 기관 | 금융감독원, 행정안전부, 중소벤처기업부 등 11개 검사수탁기관 |
자금세탁방지(AML) 감독 강화 배경은 무엇인가요?
최근 초국경 범죄가 증가하면서 일부 업권이 자금세탁의 통로로 악용되는 사례가 늘고 있습니다. 특히 전자지급결제대행사(PG)가 보이스피싱 조직에 가상계좌를 제공하여 불법 자금이 유통되는 사례가 발생했습니다. 또한, 해외 보이스피싱 조직이 무역 거래를 가장하여 수십억 원 규모의 자금세탁을 시도한 사례도 보고되었습니다.
이러한 상황에 대응하기 위해 FIU는 자금세탁방지 감독을 강화하고, 취약 업권에 대한 집중 점검을 통해 자금세탁 위험을 줄이는 데 주력할 계획입니다. FIU는 금융기관들이 자금세탁 방지 시스템을 효과적으로 운영하고 있는지 점검하고, 미흡한 부분에 대해서는 개선을 요구할 예정입니다.
또한, FIU는 금융기관들과 협력하여 새로운 유형의 자금세탁 수법에 대한 정보를 공유하고, 대응 방안을 마련할 계획입니다. 이를 통해 금융기관들은 자금세탁 위험에 더욱 효과적으로 대처할 수 있을 것으로 기대됩니다.
어떤 업권이 집중 점검 대상인가요?
FIU는 전자금융업자와 상호금융업권을 중심으로 집중 점검을 실시할 예정입니다. 전자금융업은 비대면 거래가 많아 자금세탁 위험이 높고, 상호금융업권은 지역 기반으로 운영되어 자금세탁 감시가 상대적으로 취약하다는 판단 때문입니다.
전자금융업자에 대해서는 전자지급결제대행사(PG)의 가상계좌 관리 실태, 이상 거래 탐지 시스템 운영 현황 등을 중점적으로 점검할 계획입니다. 상호금융업권에 대해서는 조합원 관리 실태, 자금세탁 방지 교육 이수 여부 등을 확인할 예정입니다.
FIU는 점검 결과에 따라 자금세탁 위험이 높은 금융기관에 대해서는 시정 조치를 요구하고, 필요할 경우 과태료 부과 등의 제재를 가할 예정입니다. 이를 통해 금융기관들의 자금세탁 방지 노력을 강화하고, 금융 시스템의 안정성을 확보할 계획입니다.
검사수탁기관 협의회에서는 어떤 내용이 논의되었나요?
FIU는 금융감독원, 행정안전부, 중소벤처기업부 등 11개 검사수탁기관과 함께 ‘2025년 제2차 자금세탁방지 검사수탁기관 협의회’를 개최하여 최근 AML 동향과 대응 방향을 공유했습니다. 협의회에서는 최근 초국경 범죄가 늘어나면서 일부 업권이 자금세탁 통로로 악용되고 있다는 점을 지적하고, 이에 대한 대응 방안을 논의했습니다.
특히, 일부 전자지급결제대행사(PG)가 보이스피싱 조직에 가상계좌를 제공하여 불법 자금이 유통되고, 해외 보이스피싱 조직이 무역 거래를 가장하여 수십억 원 규모의 자금세탁을 시도한 사례 등이 보고되었습니다. 이에 따라 FIU는 최근 사고가 발생한 전자금융업자와 상호금융업권 등을 대상으로 재발 방지를 위한 엄정한 검사와 제재를 당부했습니다.
또한, 해외 지점 및 자회사에 대한 관리 실태 점검 방안과 초국경 범죄 대응 방안도 논의되었으며, 2026년 1월 22일부터 시행되는 테러자금금지법 개정 사항도 안내되었습니다. FIU는 “자금세탁의 약한 고리를 차단하기 위해 AML 감독·검사를 강화해야 한다는 데 공감대가 형성됐다”며 “논의 내용을 내년도 검사 계획 수립과 운영에 반영할 것”이라고 밝혔습니다.
테러자금금지법 개정 사항은 무엇인가요?
2026년 1월 22일부터 시행되는 테러자금금지법 개정 사항은 테러 자금 조달 행위를 보다 효과적으로 차단하기 위한 내용을 담고 있습니다. 개정된 법률은 테러 자금의 정의를 명확히 하고, 테러 자금 조달 행위에 대한 처벌을 강화하는 내용을 포함하고 있습니다.
또한, 금융기관이 테러 자금으로 의심되는 거래를 발견했을 경우 FIU에 즉시 보고하도록 의무화하고, 테러 자금 관련 정보를 국제 사회와 공유하는 절차를 강화하는 내용도 포함되어 있습니다. 이를 통해 테러 자금 조달을 사전에 차단하고, 국제 테러 조직의 활동을 억제하는 데 기여할 것으로 기대됩니다.
FIU는 테러자금금지법 개정 사항을 금융기관에 안내하고, 관련 교육을 실시하여 금융기관들이 개정된 법률을 준수하도록 지원할 계획입니다. 이를 통해 금융기관들은 테러 자금 조달 위험에 더욱 효과적으로 대처할 수 있을 것으로 기대됩니다.
금융기관은 어떻게 대응해야 하나요?
금융기관은 FIU의 자금세탁방지 감독 강화에 대비하여 자금세탁 방지 시스템을 재점검하고, 미흡한 부분을 개선해야 합니다. 특히, 전자금융업자와 상호금융업권은 가상계좌 관리 실태, 이상 거래 탐지 시스템 운영 현황, 조합원 관리 실태 등을 중점적으로 점검해야 합니다.
또한, 금융기관은 테러자금금지법 개정 사항을 숙지하고, 관련 교육을 이수하여 테러 자금 조달 위험에 대한 인식을 높여야 합니다. 금융기관은 자금세탁 및 테러 자금 조달 의심 거래를 발견했을 경우 FIU에 즉시 보고하고, 관련 정보를 국제 사회와 공유하는 데 적극적으로 협조해야 합니다.
FIU는 금융기관들이 자금세탁 방지 시스템을 효과적으로 운영하고, 테러 자금 조달 위험에 대처할 수 있도록 다양한 지원을 제공할 계획입니다. 이를 통해 금융기관들은 자금세탁 및 테러 자금 조달 위험으로부터 안전하게 보호될 수 있을 것으로 기대됩니다.
향후 FIU의 계획은 무엇인가요?
FIU는 자금세탁의 약한 고리를 차단하기 위해 AML 감독 및 검사를 지속적으로 강화할 계획입니다. 이를 위해 금융기관과의 협력을 강화하고, 새로운 유형의 자금세탁 수법에 대한 정보를 공유하며, 대응 방안을 마련할 예정입니다.
또한, FIU는 국제 사회와의 협력을 강화하여 초국경 범죄에 대한 대응 능력을 향상시킬 계획입니다. FIU는 국제기구와의 정보 교류를 확대하고, 국제 공조 수사에 적극적으로 참여하여 자금세탁 및 테러 자금 조달 범죄를 근절하는 데 기여할 것입니다.
FIU는 금융 시스템의 안정성을 확보하고, 국민들의 재산을 보호하기 위해 자금세탁방지 감독을 지속적으로 강화해 나갈 것입니다. 이를 통해 대한민국은 자금세탁으로부터 안전한 나라가 될 수 있을 것으로 기대됩니다.
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❔ 자주하는 질문 FAQ
Q. FIU의 자금세탁방지 감독 강화는 언제부터 시행되나요?
A. FIU의 자금세탁방지 감독 강화는 2026년부터 본격적으로 시행될 예정입니다.
Q. 집중 점검 대상 업권은 어디인가요?
A. 집중 점검 대상 업권은 전자금융업자와 상호금융업권입니다.
Q. 테러자금금지법 개정 사항은 언제부터 시행되나요?
A. 테러자금금지법 개정 사항은 2026년 1월 22일부터 시행됩니다.
